투자

지금 사서 영원히 보유할 배당주 3개 [서대리TV]

capstone012 2025. 10. 14. 07:58
반응형
SMALL

📘 지금 사서 영원히 보유할 배당주 3개

목차

  1. 배당주 투자 개요
  2. 배당 투자 핵심 3원칙
  3. 지금 매수할 만한 3대 배당주
    • (1) 리얼티 인컴 (Realty Income, O)
    • (2) 넥스트에라 에너지 (NextEra Energy, NEE)
    • (3) 엑손모빌 (ExxonMobil, XOM)
  4. ETF 중심의 배당 전략 (SCHD 사례)
  5. 실전 실행 가이드
  6. 결론 및 요약
  7. 참고자료 및 추천 링크

1️⃣ 배당주 투자 개요

  • 배당주 투자란?
    기업이 이익의 일부를 주주에게 현금(또는 주식)으로 지급하는 배당을 통해, 꾸준히 현금 흐름을 확보하는 투자 방식이다.
  • 서대리의 투자 철학
    • 현역 시절(월급 있을 때) → S&P500 / 나스닥 ETF 중심으로 자산 키우기
    • 은퇴 후 → SCHD(미국 배당 ETF) 중심으로 현금흐름 확보

💬 “배당금으로만 생활비를 충당할 수 있는 노후 포트폴리오를 만드는 게 목표입니다.”

2️⃣ 배당 투자 핵심 3원칙

원칙설명
① 배당주는 소득을 보충하는 가장 좋은 방법이다 월급 외 현금흐름 확보 가능
② S&P500 안에서 우량 배당주를 찾으라 검증된 안정 기업 중심
③ 주가 하락 시 매수 기회를 잡아라 배당률 상승 효과 + 저점 매수

3️⃣ 지금 사서 평생 보유할 3대 배당주

(1) 🏢 리얼티 인컴 (Realty Income, O)

  • 별명: “월배당의 제왕”
  • 특징:
    • 30년 연속 배당 증가, 110분기 연속 지급
    • 트리플넷(Triple-Net) 리츠 모델:
      건물 유지비와 세금을 임차인이 부담, 회사는 안정적 수익 확보
  • 현재: 고점 대비 약 33% 하락, 매수 기회 구간

🟦 실행 포인트

  • 리얼티 인컴은 매달 배당금 지급 (월배당)
  • 주가가 떨어질 때마다 분할 매수
  • 배당률 5% 이상 구간이면 저점 판단 기준으로 활용 가능

(2) ⚡ 넥스트에라 에너지 (NextEra Energy, NEE)

  • 미국 최대 유틸리티 기업 + 세계 최대 재생에너지 생산자
  • 특징:
    • 연평균 배당 성장률 10% 이상
    • 유틸리티 업종 내 성장성과 안정성 동시 보유
  • 현재: 고점 대비 약 30% 하락, 배당률 3.4%

🟩 실행 포인트

  • 유틸리티·친환경 테마 ETF 보유자라면 NEE 일부 비중 추가 추천
  • 장기 보유 시 배당금 성장 + 주가 회복 기대 가능

(3) 🛢️ 엑손모빌 (ExxonMobil, XOM)

  • 글로벌 석유 대장주, 42년 연속 배당 성장
  • 특징:
    • 배당 성장률 약 6%
    • 고점 대비 약 20% 하락, 배당률 4% 내외
    • 유가 상승기 → 현금흐름 폭발
  • 의미: 전통 에너지의 지속가능한 배당성 입증

🟧 실행 포인트

  1. 유가 하락 시 저점 매수 기회
  2. 포트폴리오 내 10~15% 비중 유지로 안정적 배당 확보

4️⃣ ETF 중심 배당전략 — SCHD

  • SCHD (Charles Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
    • 약 100개 우량 배당주 보유
    • 평균 배당률: 3~4%
    • 연평균 배당 성장률 10% 이상
    • 리스크 분산 효과 탁월
  • 대표 보유종목:
    코카콜라, 펩시코, 알트리아, 버라이즌, 엑손모빌 등

✅ 장점 요약

  • 개별 기업 리스크 최소화
  • 꾸준한 배당 성장
  • 관리 쉬움 (자동 재투자, ETF 한 종목 관리)

5️⃣ 실전 실행 가이드

📦 STEP 1. 배당주 또는 ETF 선택

  • 초보자 → SCHD / 한국판 SCHD(솔 미국 배당 다우존스)
  • 중급자 → 리얼티 인컴, 넥스트에라, 엑손모빌

📦 STEP 2. 매수 타이밍 설정

  • MDD(최대 낙폭) 기준 설정 예시
  •  
    고점 대비 -10% 이상 하락 → 추가 매수 시작
  • 예: SCHD 고점 $29.53 → 목표 $26.58

📦 STEP 3. 월정립 매수

  • 매달 일정 금액으로 꾸준히 투자
  • 주가 하락 시 추가 매수 비중 확대

📦 STEP 4. 장기 보유

  • 10년 이상 보유 시 복리 효과 극대화

6️⃣ 결론 및 요약

항목내용
핵심 주제 “평생 보유할 배당주 3개 + ETF 전략”
추천 종목 리얼티 인컴, 넥스트에라, 엑손모빌
추천 ETF SCHD / 한국판 SCHD
실행 원칙 분할매수, 월정립, 장기보유
투자 목표 배당금으로 노후 생활비 확보

참고자료 & 링크

🧭 요약

  • 지금은 우량 배당주 저점 매수의 기회
  • 리얼티 인컴 / 넥스트에라 / 엑손모빌은 각각 다른 섹터(리츠, 유틸리티, 에너지)의 안정적 배당 대표주
  • **ETF(SCHD)**는 초보자에게 최적의 장기 배당 포트폴리오
  • 핵심은 꾸준함과 분산이다.

🎯 태그검색

#배당주 #리얼티인컴 #넥스트에라에너지 #엑손모빌 #SCHD #배당ETF #장기투자 #미국주식 #은퇴준비 #월정립투자 #서대리 #투자공부 #ETF추천

 

 

 

 

💰 월급이 사라져도 걱정 없는 노후, '영원히 보유할 배당주 3선'과 SCHD 전략

📢 영상 요약 및 핵심 주장

이 영상은 직장인이 은퇴 후 배당금만으로 생활비를 충당하기 위한 장기 투자 로드맵을 제시합니다. S&P 500 ETF(SPY)로 자산 규모를 키운 뒤, 은퇴 시점에는 SCHD와 같은 우량 배당주 중심으로 포트폴리오를 전환하는 것이 목표입니다. 특히, 현재 고점 대비 크게 하락하여 매수 기회가 온 '평생 보유할 만한 우량 배당주 3종목'을 소개하지만, 궁극적으로는 개별 종목의 리스크 관리 차원에서 SCHD에 대한 믿음이 더욱 커졌다는 결론을 내립니다.

📚 목차 (Table of Contents)

  1. 배당 투자자의 장기 로드맵과 3가지 키포인트
  2. 영원히 보유할 만한 우량 배당주 3종목 분석
    • 2.1. 리얼티 인컴 (Realty Income, O)
    • 2.2. 넥스트에라 에너지 (NextEra Energy, NEE)
    • 2.3. 엑손 모빌 (Exxon Mobil, XOM)
  3. SCHD에 대한 믿음이 강해지는 이유 (개별주 대비 안정성)
    • 3.1. SCHD의 압도적인 분산 효과
    • 3.2. 높은 배당 성장률과 우량 종목 구성
  4. SCHD 투자 실행 전략 (월정립 및 추매 기준)
  5. 최종 요약 및 참고 문헌

1. 배당 투자자의 장기 로드맵과 3가지 키포인트

월급을 받는 기간에는 S&P 500이나 나스닥 ETF를 통해 자산 규모를 최대한 키우고, 은퇴 후에는 SCHD 같은 배당주로 전환하여 현금 흐름을 확보하는 것이 장기 투자 로드맵의 핵심입니다.

배당 투자 성공을 위한 3가지 키포인트

  1. 소득 보충의 최적 수단: 배당주 투자는 소득을 보충하고 은퇴 후 생활비를 확보하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다.
  2. S&P 500 내 우량주 발굴: 진짜 훌륭한 배당주는 안정적인 대형주들이 모여있는 S&P 500 내에서 찾는 것이 좋습니다.
  3. 하락 시 매수 기회 포착: 우량 주식이 고점 대비 많이 떨어졌을 때 매수하는 기회를 잡아야 합니다.

2. '영원히 보유할' 만한 우량 배당주 3종목 분석

현재 고점 대비 20% 이상 하락하여 매수하기 좋은 시점으로 평가되는 S&P 500 내 우량 배당주 3가지입니다.

종목명 (티커)섹터고점 대비 하락률핵심 특징

리얼티 인컴 (O) 리츠 (부동산) 약 33% 30년 연속 월배당 지급, '트리플 넷 리스' 모델
넥스트에라 에너지 (NEE) 유틸리티 약 30% 유틸리티 섹터 대장, 재생 에너지 최대 생산, 10%대 연평균 배당 성장률
엑손 모빌 (XOM) 에너지 (석유) 약 20% 42년 연속 배당 성장 (배당 귀족주), 연평균 6% 배당 성장률

🔍 어려운 단어 설명

  • 리츠 (REITs, 부동산 투자 신탁): 부동산에 투자하고 그 수익의 대부분(90% 이상)을 배당금으로 지급하는 회사입니다. 높은 배당률을 제공하지만, 금리 환경에 민감합니다.
  • 트리플 넷 리스 (Triple Net Lease, NNN): 리얼티 인컴의 핵심 사업 모델. 임차인이 건물의 유지보수비, 재산세, 보험료를 모두 부담하는 계약 방식입니다. 건물주인 리얼티 인컴에게 매우 유리하고 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

3. SCHD에 대한 믿음이 강해지는 이유 (개별주 대비 안정성)

개별 배당주의 높은 배당률(3~4%)은 매력적이지만, **배당 컷 (Dividend Cut)**의 리스크를 고려하면 평범한 직장인 투자자에게는 분산된 ETF, 즉 SCHD가 훨씬 안정적입니다.

3.1. SCHD의 압도적인 분산 효과

SCHD는 100개 이상의 우량 배당 성장 기업에 분산 투자합니다.

  • 개별주 리스크: 배당주 대명사였던 AT&T (2021년 배당 삭감)와 50년 넘게 배당금을 늘려온 3M (작년 배당 삭감)처럼, 아무리 우량주라도 예기치 않은 배당 컷은 노후 현금 흐름에 치명적입니다.
  • SCHD의 방어력: SCHD에 포함된 기업 중 몇 개가 배당 삭감을 하더라도, 100개 기업의 분산 효과 덕분에 투자자가 입는 피해는 미미합니다.

3.2. 높은 배당 성장률과 우량 종목 구성

SCHD는 단순히 배당률이 높은 종목이 아니라, 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해 온 우량 기업들을 엄선하여 구성합니다.

  • 배당 성장률: SCHD의 연평균 배당 성장률은 **10%**가 넘습니다. 이는 인플레이션을 상회하는 수준의 높은 성장률입니다.
  • 단골 손님: 개별 배당주 기사에 자주 등장하는 코카콜라, 펩시코, 버라이즌 등의 우량 기업들이 SCHD의 포트에 거의 매년 포함되어 있어 안정적인 성과를 보장합니다.

4. SCHD 투자 실행 전략 (월정립 및 추매 기준)

SCHD를 심플하고 꾸준하게 모아가는 것이 평범한 직장인에게 가장 효과적인 전략입니다.

🟢 SCHD 장기 투자 실행 가이드

SCHD는 월정립 매수를 기본으로 하되, 시장이 하락할 때를 추가 매수 기회로 삼는 것이 중요합니다.

실행 1: 매수 방법 설정
   - **기본 전략:** 매월 정해진 날짜에 정해진 금액만큼 SCHD를 매수하는 **월정립식 투자**를 유지합니다.
   - **계좌 활용:** 일반 계좌에서는 SCHD를, **절세 계좌 (연금저축/IRP)**에서는 한국판 SCHD인 'SOL 미국 배당 다우존스'와 같은 ETF를 활용합니다.

실행 2: 추가 매수 (추매) 기준 마련 (MDD 활용)
   - **기준 설정:** MDD(Maximum Drawdown, 고점 대비 최대 하락률) 계산기를 사용하여 자신만의 매수 기준을 정합니다.
   - **예시 기준:** 주가가 고점 대비 **10% 이상** 하락하면 추가 매수를 시작합니다.
   - **실행 원칙:** 현재 주가가 목표 매수가보다 낮다면, 여유 자금으로 평소보다 더 많은 양을 추매합니다.

📌 어려운 단어 설명: MDD (Maximum Drawdown): 특정 기간 동안 발생한 최고점 대비 최저점의 최대 손실 폭을 나타내는 지표. 투자 리스크를 측정하는 데 유용하며, 하락장에서 매수 시점을 포착하는 기준으로 활용됩니다.

5. 최종 요약 및 참고 문헌

요약 (Summary)

SCHD는 은퇴 후 안정적인 현금 흐름을 확보하려는 장기 투자자에게 개별 우량 배당주 3종(리얼티 인컴, 넥스트에라 에너지, 엑손 모빌)보다 훨씬 안정적이고 효과적인 대안입니다. SCHD는 100개 기업에 분산되어 있어 배당 컷 리스크를 회피할 수 있으며, 연평균 10%가 넘는 배당 성장률을 자랑합니다. 따라서 일반 직장인은 SCHD를 월정립 방식으로 꾸준히 모으고, 주가 하락 시(MDD 기준) 추매하는 심플한 전략을 통해 노후 현금 흐름을 성공적으로 구축할 수 있습니다.

참조 사이트 (Reference Link)

참고문헌 및 추가 정보 (Bibliography & Supplementary Info)

  • [추가 정보] SCHD 구성 종목: SCHD는 다우존스 U.S. 디비던드 100 인덱스를 추종하며, 최소 10년 연속 배당 지급 기록을 보유한 기업 중 현금 흐름 대비 부채, ROE(자기자본이익률), 배당률 등을 고려하여 우량 기업 100개를 선별합니다.
  • [추가 정보] 배당킹/배당귀족주: 3M은 배당킹(50년 연속 배당 증가)이었으나 배당 삭감으로 그 지위를 잃었습니다. 이는 개별주 투자 시 과거의 기록이 미래를 보장하지 않음을 보여주는 사례입니다.

태그 검색 (Search Tags)

#SCHD#배당주투자#배당ETF#은퇴준비

#리얼티인컴 #엑손모빌 #넥스트에라에너지 #월정립매수
#노후생활비 #MDD #배당컷 #SCHD전략
반응형
LIST

'투자' 카테고리의 다른 글

주식투자 기록은 이걸로 끝내세요! 서대리 투자기록시트 Ver3.3 무료배포 [서대리TV]  (0) 2025.10.14
미국주식 급락기념! S&P500, 나스닥 ETF 이만큼 떨어지면 추매합니다서 [대리TV구독자]  (0) 2025.10.14
"평생 배당 12% 나오는 여기 넣으세요! 1억으로 바로 10억 된다. S&P500 너무 비싸다. SCHD, SPY 말고 '이것' 사라｜존버나드 차이나 중국 ETF 특집 [존버나드TV]  (0) 2025.10.14
평생 배당 12% 나오는 여기 넣으세요! 1억으로 바로 10억 된다. S&P500 너무 비싸다. SCHD, SPY 말고 '이것' 사라 (부자아빠, 문일호ㅣETF 특집) [떠먹여주는TV]  (1) 2025.10.14
[희토류 관련주] 월요일 당장 준비해야 할 종목 희토류 선점 전쟁 시작! 국내*해외 대장주 TOP3 [주식나눔]  (0) 2025.10.13

'투자'의 다른글

  • 현재글지금 사서 영원히 보유할 배당주 3개 [서대리TV]

관련글

티스토리툴바