📘 목차
- 영상 개요
- 미국 증시 급락의 원인
- 서대리의 하락장 대응 전략
- 핵심 투자 지표: 공포탐욕지수(Fear & Greed Index)
- MDD(최대 낙폭) 기반 매수 전략
- S&P500 & 나스닥 저점 매수 기준
- 환율과 달러 자산 관리 전략
- 개인 투자자가 바로 실행할 수 있는 실천법 ✅
- 참고자료 및 사이트
- 요약 정리
- 태그 검색
🎥 1. 영상 개요
- 제목: “미국주식 급락기념! S&P500, 나스닥 ETF 이만큼 떨어지면 추매합니다”
- 채널: 서대리TV
- 핵심 주제:
→ 미국 증시 급락 이후 저점 매수를 위한 구체적 투자 계획 공개
→ 하락장 대응 전략과 매수 타이밍 지표 활용법 소개
📅 업로드 시점 기준:
10월 10일, S&P500 -2.71%, 나스닥 -3.56% 급락
원인: 미·중 무역갈등(히토류 수출 제한, 추가 관세 경고)
⚠️ 2. 미국 증시 급락의 원인
- AI 버블 붕괴 우려와 더불어
- 갑작스런 미·중 무역 전쟁 시즌 3 돌입
- 중국: 히토류(rare earths) 수출 제한 발표
- 트럼프: 추가 관세 경고
- 하루 만에 빅테크 시가총액 1100조원 증발
📉 이는 예측 불가능한 시장 리스크의 대표 사례로,
서대리는 이를 통해 **“예측보다 대응이 중요하다”**는 교훈을 강조함.
💡 3. 서대리의 하락장 대응 전략
“예측이 아닌 계획된 대응이 투자 생존의 핵심이다.”
서대리는 다음 2가지 지표를 활용하여 저점 매수 타이밍을 정함:
- 공포탐욕지수 (Fear & Greed Index)
- MDD(최대 낙폭, Maximum Drawdown)
이 두 지표는 단기 감정에 흔들리지 않고,
시장 평균적인 회복 가능성에 근거한 객관적 기준을 제공함.
📊 4. 공포탐욕지수(Fear & Greed Index)
- 지수 범위: 0(극단적 공포) ~ 100(극단적 탐욕)
- 10월 12일 기준: 29 (공포 구간 하단)
🔍 투자 원칙:
→ 공포탐욕지수가 ‘익스트림 피어(Extreme Fear)’ 구간(20 이하) 에 들어가면
→ 월 정립 매수 외에 추가 저점 매수를 시작
🧭 참고 사이트:
- CNN Fear & Greed Index: https://edition.cnn.com/markets/fear-and-greed
📉 5. MDD(최대 낙폭) 기반 매수 전략
MDD(Maximum Drawdown):
투자 기간 중 최고점 대비 최대 하락률을 뜻함.
- S&P500 ETF (SPY) 기준:
- 과거 20년 중 86%의 기간은 MDD 20% 이내
- 즉, 20% 이상 하락은 매우 드문 기회
🔢 저점 매수 기준:
S&P500 또는 나스닥이 고점 대비 20% 하락 시 → 추가 매수 시작
🟩 실행 가이드 박스
📌 MDD 계산기 무료 사용법:
👉 서대리 제공 시트 (검색: “서대리 MDD 계산기”)
👉 구글 시트로 다운로드 후, 보유 ETF 종목 입력
👉 고점 대비 하락률 자동 계산
📈 6. S&P500 & 나스닥 저점 매수 기준
| S&P500 (SPY) | 673.11달러 | 538.49달러 | 약 86% |
| 나스닥 (QQQ) | 611.44달러 | 489.15달러 | 약 88% |
💬 요약:
현재 하락폭은 각각 3~4% 수준,
아직 본격적인 저점 매수 구간은 도달하지 않음.
💵 7. 환율과 달러 자산 관리 전략
“달러 환율은 방어막이다.”
- 주식 하락 시 → 달러 강세 경향
- 따라서 국내 상장 미국 ETF는 더 떨어질 수 있음
💰 서대리의 준비 방법:
- 달러 RP (환매조건부채권): 연 4% 수준
- 달러 파킹 ETF (Tiger 미국 초단기채 3개월 이하): 월 배당 ETF
- ISA 계좌를 활용해 세제 혜택 + 배당 reinvest 가능
🟦 실행 가이드 박스
✅ 달러 RP 또는 파킹 ETF 확보
✅ 환율 1,300원대일 때 달러 자산 비중 확대
✅ 하락장 진입 시, 달러 자산 매도 후 ETF 매수 전환
🧭 8. 개인 투자자가 바로 실행할 수 있는 실천법 ✅
☑️ 1단계: MDD 계산기 설정 (SPY, QQQ 입력)
☑️ 2단계: 공포탐욕지수 모니터링 (CNN 링크 활용)
☑️ 3단계: 저점 -20% 진입 시 추가 매수 계획
☑️ 4단계: 달러 RP / 파킹 ETF를 사전 확보
☑️ 5단계: 나만의 하락장 시나리오 문서화 (가격 목표 + 투자 비율)
🔗 9. 참고자료 및 사이트
- CNN Fear & Greed Index: https://edition.cnn.com/markets/fear-and-greed
- SPDR S&P500 ETF (SPY) 정보: https://www.ssga.com
- Invesco QQQ ETF 정보: https://www.invesco.com
- Tiger 미국 초단기채 ETF: https://www.tigeretf.com
- 서대리 MDD 계산기 안내 영상 (YouTube): https://www.youtube.com/@seodaeri
📘 10. 요약 정리
- 이번 급락은 예상치 못한 미중 무역갈등이 원인
- 예측보다 대응 중심의 투자 전략 필요
- 핵심 지표: 공포탐욕지수 + MDD 기반 매수 계획
- S&P500 & 나스닥 ETF 모두 고점 대비 -20% 시점이 매수 구간
- 달러 RP, 파킹 ETF로 환율 리스크 방어
- 장기적 관점에서 시장은 항상 회복함 (회복률 86~88%)
🎯 11. 태그 검색
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📉 미국 주식 급락 기념! S&P500, 나스닥 ETF '이만큼 떨어지면' 추매합니다
🚀 예측보다 대응이 중요한 이유
최근 미중 무역 전쟁 악재로 미국 증시가 예상치 못한 급락을 경험했습니다. S&P 500은 -2.71%, 나스닥은 무려 -3.56% 하락하며 빅테크 시총이 하루 만에 1,100조 원 이상 증발했죠. 많은 사람이 AI 버블 붕괴를 예상했지만, 시장은 전혀 다른 방향으로 움직였습니다.
이러한 상황은 시장 예측이 얼마나 불가능한 일인지 다시 한번 깨닫게 해줍니다. 따라서 성공적인 장기 투자를 위해서는 예측에 의존하기보다, 어떤 상황에도 흔들리지 않고 실행 가능한 대응 계획을 세우는 것이 가장 중요합니다.
📚 목차 (Table of Contents)
- 급락장 매수(줍줍)를 위한 2가지 핵심 지표
- S&P 500 및 나스닥 ETF 추가 매수 기준 (실행 전략)
- [추가 정보] 하락장 대응을 위한 달러 비상금 마련 전략
- 결론: 예측 불가능한 시장, 대응만이 정답
- 최종 요약 및 참고 자료
1. 급락장 매수(줍줍)를 위한 2가지 핵심 지표
투자자가 감정에 휩쓸리지 않고 이성적으로 저점 매수를 실행하려면, 객관적인 지표를 기준으로 삼아야 합니다. 이 영상에서 제시하는 줍줍 계획의 기준은 다음 두 가지입니다.
1.1. 공포 탐욕 지수 (Fear & Greed Index)
- 지표 설명: CNN 머니에서 제공하는 지수로, 시장의 전반적인 감정 상태(공포, 탐욕)를 0부터 100까지 나타냅니다.
- 활용 기준: 월정립 매수 외에 추가 저점 매수를 진행하는 심리적 트리거(Trigger)는 이 지수가 익스트림 피어(Extreme Fear) 구간에 들어섰을 때입니다.
📌 어려운 단어 설명
- 공포 탐욕 지수 (Fear & Greed Index): 시장의 과열(탐욕) 또는 과도한 침체(공포)를 보여주는 심리 지표입니다. 극도의 공포 구간은 일반적으로 매수 기회를 의미합니다.
- 월정립 매수: 매달 정해진 날짜에 일정한 금액으로 주식을 꾸준히 사 모으는 투자 방식입니다. 시장 상황과 무관하게 기계적인 투자를 가능하게 합니다.
1.2. MDD 차트를 활용한 매수 기준 설정
실제 매수 가격을 결정하는 기준은 **MDD (Maximum Drawdown, 최대 낙폭)**입니다. 이는 주가가 고점 대비 얼마나 떨어졌는지를 나타내는 지표로, 과거 데이터 분석을 통해 가장 희귀하고 안정적인 매수 구간을 찾습니다.
📌 어려운 단어 설명
- MDD (Maximum Drawdown): 특정 기간 동안 주식의 최고점에서 최저점까지의 최대 하락률입니다. MDD가 클수록 손실 폭이 컸음을 의미하며, 장기 우상향 자산의 경우 MDD가 클 때마다 매수 기회였습니다.
2. S&P 500 및 나스닥 ETF 추가 매수 기준 (실행 전략)
S&P 500과 나스닥 ETF는 역사적 MDD 데이터를 기준으로 **고점 대비 -20%**를 추가 매수의 기준으로 설정합니다.
🟢 S&P 500 ETF (SPY) 추가 매수 기준
S&P 500 ETF(SPY 기준)의 지난 20년 데이터를 분석하면, MDD가 20%보다 밑으로 떨어졌던 기간은 전체의 14%에 불과할 만큼 매우 희귀한 현상입니다.
실행 영역: S&P 500 (SPY) 추가 매수 기준
1. **심리적 기준:** 공포 탐욕 지수가 '익스트림 피어' 구간 진입.
2. **가격 기준:** SPY 주가가 **고점 대비 -20%** 떨어졌을 때.
3. **매수 원칙:** 월정립 매수 외에 가지고 있는 **여유 자금**으로 추가 매수를 시작합니다.
🟢 나스닥 ETF (QQQ) 추가 매수 기준
나스닥 ETF(QQQ 기준) 역시 MDD가 **-20%**일 때 역사적으로 회복률이 **88%**에 달했습니다. 나스닥은 변동성이 크지만, 시장 동기화 및 보수적인 관점에서 S&P 500과 동일한 **-20%**를 기준으로 잡습니다.
실행 영역: 나스닥 (QQQ) 추가 매수 기준
1. **심리적 기준:** 공포 탐욕 지수가 '익스트림 피어' 구간 진입.
2. **가격 기준:** QQQ 주가가 **고점 대비 -20%** 떨어졌을 때.
3. **대응 원칙:** 달러 환율이나 국내 상장 ETF의 환노출 여부에 크게 연연하지 않고, **오리지널(SPY, QQQ)** 기준이 충족되면 국내 ETF도 추가 매수합니다.
⭐ 핵심 강조: 두 지수 ETF 모두 -20% 하락 시점을 줍줍 찬스로 삼는다는 것이 핵심입니다.
3. [추가 정보] 하락장 대응을 위한 달러 비상금 마련 전략
주식이 20% 이상 하락할 때는 달러 환율이 급등하는 경향이 있어 추가 매수(환전)에 부담이 될 수 있습니다. 이 문제를 해결하기 위해 미리 달러 자산을 확보해 두는 전략이 중요합니다.
비상금 확보 수단특징활용 계좌
| 달러 RP (환매조건부채권) | 연 이자가 약 4% 내외, 증권사에서 쉽게 거래 가능. | 일반 계좌 |
| 달러 파킹 ETF (TIGER 미국 초단기 3개월 이하 등) | 미국 국채에 투자하여 안정적이며, 월배당 지급. (미국 SGOV와 유사) | 절세 계좌 (ISA, IRP, DC) |
실행 전략:
- 평소 달러 환율이 1,300원대일 때 달러를 열심히 환전하여 확보합니다.
- 급락장 발생 시, 이 달러 비상금(달러 RP 또는 달러 파킹 ETF 매도)을 활용하여 환율 부담 없이 S&P 500/나스닥 ETF를 추가 매수합니다.
4. 결론: 예측 불가능한 시장, 대응만이 정답
과거 하락장의 역사를 보면, 전고점 돌파까지 걸리는 시간이 점점 짧아지고 있습니다. (2022년 고금리 하락장도 2년 남짓) 시장의 변동 속도가 빨라지는 요즘, 자기만의 구체적인 투자 계획과 규칙이 없다면 작은 변동성에도 쉽게 휩쓸리게 됩니다.
가장 중요한 것은 누구도 100% 정확하게 예측할 수 없다는 사실을 인정하고, 시장의 변동성이나 주변 소음에 흔들리지 않도록 나만의 하락장 시나리오를 구체적으로 설정해 두는 것입니다.
5. 최종 요약 및 참고 자료
최종 요약 (Summary)
미국 시장의 급락에 대응하는 최적의 전략은 예측을 포기하고 대응에 집중하는 것입니다. 이를 위해 공포 탐욕 지수가 '익스트림 피어'에 도달하고, S&P 500/나스닥 ETF가 고점 대비 -20% 하락했을 때를 명확한 추가 매수 시점으로 설정해야 합니다. 또한, 하락장에서 발생할 수 있는 환율 부담을 줄이기 위해 미리 달러 RP 또는 달러 파킹 ETF 형태로 달러 비상금을 확보하는 것이 필수입니다. 자기만의 구체적인 대응 계획만이 급변하는 시장에서 승리하는 유일한 방법입니다.
참조 사이트 (Reference Link)
- YouTube 원본 영상: (3490) 미국주식 급락기념! S&P500, 나스닥 ETF 이만큼 떨어지면 추매합니다 - YouTube
참고문헌 및 추가 정보 (Bibliography & Supplementary Info)
- [추가 정보] MDD 계산기 활용: 영상의 작성자는 개인적으로 배포한 MDD 계산기를 활용하여 매수 기준을 정하고 있습니다. 이 계산기를 통해 투자자는 자신의 포트폴리오에 맞는 정확한 매수 기준 가격을 도출할 수 있습니다.
- [참고 문헌] 공포 탐욕 지수: CNN Money에서 제공하는 Fear & Greed Index는 시장 감정을 객관화하여 투자 의사결정에 도움을 줍니다.
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